De finns långtgående lagar och regler som styr hur kreditinstitut ska utföra identitetskontroller av kunder som ansöker om kontokort och lån.Cecilia Wolrath är jurist på finansinspektionen i Stockholm och berättar att penningtvättslagen reglerar vad bankerna måste göra innan de upprättar en affärsförbindelse.– Den säger att affären inte får gå i lås innan en "kundkännedom" har upprättats, säger hon.